العراق يخطو خطوات متسارعة نحو منظومة مصرفية أكثر أمانًا وشفافية
في خطوة تهدف إلى تعزيز الاستقرار المالي وحماية الاقتصاد الوطني، يواصل العراق جهوده الحثيثة لتطوير آليات عمل المصارف بما يتماشى مع المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. هذه الجهود، التي يقودها البنك المركزي العراقي، تهدف إلى بناء نظام مصرفي قوي وقادر على مواجهة التحديات المالية المعاصرة.
مؤتمر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: منصة لتبادل الخبرات وتعزيز التعاون الدولي
شهدت العاصمة العراقية انطلاق فعاليات الدورة الثانية من مؤتمر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بحضور نخبة من الخبراء والمختصين من مختلف أنحاء العالم. وقد أكد محافظ البنك المركزي العراقي، علي العلاق، على أهمية التعاون الدولي الفعال لتطبيق المعايير الدولية في هذا المجال.
إنجازات ملموسة لحماية المؤسسات المالية والمصارف
أشار العلاق إلى أن العراق حقق بالفعل إنجازات مهمة في حماية المؤسسات المالية والمصارف من مخاطر غسل الأموال والأعمال غير المشروعة، من خلال:
- تعزيز أرصدة فروع المصارف العراقية في الخارج.
- تدقيق الحوالات المالية بدقة.
- فتح قنوات وحسابات متعددة عبر بنوك مراسلة وبعملات مختلفة بالتعاون مع مؤسسات مالية متخصصة.
- استخدام نظام البيع النقدي للعملات الأجنبية لضمان وصولها إلى الزبائن.
نحو تكامل رقمي ورقابي لتعزيز الامتثال
تتضمن خطط الحكومة العراقية ربط البنك المركزي العراقي مع هيئة الجمارك، بهدف إحكام السيطرة على التعاملات المالية الخارجية والامتثال للمتطلبات الدولية. وتشمل هذه الجهود أيضًا:
- تخفيف منابع الجرائم المالية.
- معرفة حركة الأموال وتتبعها.
- تطوير الأنظمة الرقمية المستخدمة في المعاملات المالية.
- إعادة بناء المصارف العراقية الحكومية والأهلية وإعادة ترخيصها.
- تنويع نشاط المصارف وإخضاعها لأسس دولية شفافة.
محاور رئيسية للمؤتمر: تحديات وحلول مبتكرة
ركز المؤتمر على مناقشة مجموعة واسعة من القضايا الهامة، بما في ذلك:
- التحديات التي تواجه المصارف العراقية لفتح حسابات مع المصارف المراسلة الأمريكية.
- تعزيز التعاون والشراكات مع المؤسسات الدولية والإقليمية نحو منظومة مصرفية عربية متكاملة ومتوافقة.
- دور التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي في تعزيز منظومات الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- التشريعات المحلية والدولية ودور المصارف المركزية لضمان الامتثال المستدام.
- تعزيز الوعي المصرفي وبناء ثقافة الامتثال.
مشاركة واسعة من الخبراء والمؤسسات الدولية
شهد المؤتمر مشاركة واسعة من ممثلي اتحاد المصارف العربية، ومجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط، والمعهد الأميركي لمكافحة الفساد، والبنك العربي الأفريقي، ومنظمة التعاون الألمانية، وممثلين عن البنوك المركزية المصرية والأردنية واللبنانية، مما يعكس الاهتمام الدولي المتزايد بجهود العراق في هذا المجال.
مستقبل واعد لمنظومة مصرفية عراقية أكثر قوة ومرونة
من خلال هذه الجهود المستمرة والتعاون الدولي الفعال، يسعى العراق إلى بناء منظومة مصرفية قوية ومرنة قادرة على مواجهة التحديات المالية المعاصرة والمساهمة في تحقيق التنمية المستدامة.
اترك تعليقاً